今年以來影響理專最大的事莫過於「切三刀」了！將客戶資產界限由原來的300萬-30萬-10萬，改切成3000萬-150萬-10萬，增設了私人銀行，白金門檻降低，PB與PC不分彼此組隊成一家，OP成為準理專加入臨櫃服務陣容。這一切變動不小，施行至今一個多月雖仍在懵懵懂懂狀態，大夥兒努力適應新遊戲規則也忙著熟悉客戶，精神可嘉！
對新晉升為PA的原PB而言，責任加重了，難度升高了，如何擴增客戶數與AUM成為最大挑戰。而對PB-PC-OP這3P來說，客戶轄屬與獎金制度有大幅度的改變；對部份分行而言，原本遠在天邊的PC加入PB的團隊，一視同仁地共組理財團隊，如何有效地分工合作，創造綜效並避免「壞了一鍋粥的老鼠屎」，成為「切三刀」的重點目標。
PB-PC-OP這3P多屬於較資淺的行員，專業磨練與客服技巧都在加強中，因此以團體共享獎金的方式加強互補作用，也避免個人主義的負面影響。雖有理專說「那我不用太拼，反正要跟別人分..」，這樣想的話將會成為主管眼中釘！因為個人成績還是清楚透明的，有沒有在「混」，主管和同仁都很明瞭，也將影響考績與晉升。
也有PB和PC搞不清楚彼此的合作模式，對於PC已連絡但到分行臨櫃的客戶，不知如何對應？對此，主管應教育話術與應對模式技巧，避免自己人打自己人，讓客戶一臉錯愕。其實，PC雖集中一地上班不在分行裡，卻相當於分行的一份子，也應參與理財人員的開會與訓練，未來UP計劃的新進理專將有長達半年的時間在空中銀行實習，就是要先加強電話行銷與諮詢專業能力。
至於OP雖主要以作業支援為主，但也需擔任臨櫃開戶及服務工作，更需有「
3P一條心，「切三刀」的工程才能圓滿達成！這過渡其間的種種疑問，理專們千萬不要悶在心裡，要理性地向主管們提出並尋求解決方案，才能讓理專的新生活過得更美好。
怡芬信箱，咱們下次見！
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