怡芬信箱

三月一日，不到四一愚人節也不是五一勞動節，是咱富邦私人銀行業務上路的日子！雖並未敲鑼打鼓大肆慶祝，卻有指標性的意義，讓富邦財富管理更上一層樓，提供客戶更具價值的服務。

有記者問我，私人銀行到底與白金理財有何不同？首先是客戶的資產規模，長期以來，咱銀行累積了七萬多名平均資產約七百萬元的客戶，其中超出三千萬元者超出三千名，這群「超有錢人」的高資產客戶所需求的服務與一般客戶有顯著不同。其次是服務的理財人員，沒有足夠的專業資歷恐不能滿足高資產客群的要求，目前白金理專的平均客戶數高達三百多名，若其中有高資產客戶，理專恐難專注服務，因此私人銀行特別要求理財人員的專業資歷與服務客戶數。再來就是客戶的理財需求，超有錢人特別重視節稅與資產隱密性，對商品也有資格要求量身訂做，對境外商品與相關的服務較一般白金客戶更殷切。

由於硬體建置與房舍整裝所需時間長，四、五月時美崙美奐的私人銀行中心即將在台北、新竹、台中、高雄等地與大家見面。精挑細選的私人銀行顧問則早在過年前就開始完整的教育訓練，整裝待發在三月起向符合資格的客戶引導至富邦嶄新私人銀行服務。

有人好奇私人銀行顧問為什麼叫做「P1」（發音P-one）？本來不是叫「PV」嗎？原因乃「P1」為大董所賜名，期許成為「Private Banking No.1」，至於「PV」則在「PB」名稱保留下，基於發音太近似而不再使用了！

今年開始客戶資產門檻重新切三刀，至今已兩個月了！之前客戶分配的忙亂過渡期大致到一段落，隨著私人銀行業務的啟動，三千萬元以上資產客戶upgrade至私人銀行也需積極進行，其間需要各分行主管與理專的密切配合，才能順利讓私人銀行成功啟航。

怡芬信箱，咱們下次見！